Financieringsbehoefte en schuldpositie

Financieringsbehoefte en schuldpositie
Door de geplande investeringen in bijvoorbeeld de wijkgerichte vervanging van de riolering, gebiedsprogramma centrum en integraal huisvestingsplan onderwijshuisvesting ontstaat er de komende jaren extra financieringsbehoefte. Ook moeten aflopende leningen worden geherfinancierd. Hiervoor moeten extra leningen worden aangetrokken.

Op basis van een meerjarige kasstroomprognose is een inschatting gemaakt van de planning voor het aantrekken van de nieuwe leningen en de passende financieringsvorm.

Onderstaand is per jaar aangegeven hoeveel nieuwe leningen we verwachten aan te moeten trekken:

Bedragen *€1.000

De rente waar tegen we deze leningen moet aantrekken (3,25%) is hoger dan de gemiddelde rente die we betalen op de bestaande al aangetrokken leningen. Hierdoor zal het gemiddelde rentetarief van onze leningen, als de tarieven op de geld- en kapitaalmarkt niet gaan dalen, de komende jaren geleidelijk gaan stijgen.

Schatkistbankieren
Het kabinet verplicht de gemeenten hun kasoverschotten, boven een drempelbedrag, onder te brengen bij de rijksoverheid. Door consolidatie van de onderlinge schuldverhoudingen tussen de rijks- en decentrale overheden zou de EMU-schuld van de collectieve sector dalen. Gemeenten mogen hun overtollige financiën tot een bepaald bedrag buiten de schatkist van het Rijk aanhouden. In 2021 heeft het rijk de drempelbedragen aangepast om de administratieve lasten voor de decentrale overheden bij het schatkistbankieren te beperken. Voor gemeenten met een begrotingstotaal kleiner of gelijk aan € 500 miljoen is het drempelbedrag verhoogd van 0,75% naar 2,0% van het begrotingstotaal, waarbij het nieuwe drempelbedrag minimaal € 1.000.000 bedraagt. Voor onze gemeente is de drempel € 5,2 miljoen in 2025.